Disamping financial check up, financial planner kita juga perlu mengetahui bagaimana siklus dari investasi tersebut.

Setelah melakukan financial check up maka selanjutnya kita harus memiliki perencanaan keuangan (financial plan) yang tepat.

Dalam artikel sebelumnya disebutkan bahwa adanya kencendrungan di kalangan Profesional, Manager, Eksekutif dan Businessman (PMEB) saat ini sangat konsumtif.  Jika hal ini dibiarkan terjadi terus menerus akan mengakibatkan masa tua yang secara keuangan dapat dikategorikan miskin, sengsara dan merana.

Survey AC Nielsen bekerjasama dengan Citibank menemukan, sebagian besar kalangan profesional, manager, eksekutif, dan businessman (PMEB) yang berpopulasi sekita 1.000.000 orang ini dimana berpenghasilan Rp.20 juta – Rp.30 juta perbulan ternyata belum dapat membuat perencanaan keuangan untuk masa pensiunnya. Hanya 20% dari mereka yang telah melakukannya. Sisanya 80% justru berencana membeli mobil baru, merenovasi rumah, dan kegiatan konsumtif barang mewah lainnya, serta pola hidup yang berfoya foya.

Semua orang menginginkan masa pensiun yang penuh dengan kebahagiaan dimana secara finansial tercukupi serta memiliki tubuh dan jiwa yang sehat.