Perbankan kian agresif menggarap layanan wealth management guna membantu nasabah mengelola kekayaannya secara eksklusif, personal, cepat, nyaman dan aman.

Dana Pensiun Lembaga Keuangan kedengarannya masih asing di telinga kita, sebab selama ini masalah pensiun seakan menjadi monopoli kelompok tertentu saja. Tetapi dengan dikeluarkannya UU No. 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun, sekarang ini hak memperoleh pensiun bisa diperoleh karyawan swasta, professional, karyawan mandiri, dan lainnya bisa mendapatkan pensiun sepanjang ia mampu atau perusahaan tempat ia bekerja mau memberikan iuran sebelum yang bersangkutan memasuki masa pensiun.

Apakah kita pernah mendengar cerita pasangan rumah tangga berpisah karena masalah keuangan. Hal ini sering terjadi di kehidupan rumah tangga dimana banyak kejadian di waktu masa pacaran dahulu begitu indah dalam hal keuangan karena masih adanya subsidi maupun dana bantuan dari kedua belah pihak orangtua mereka masing masing.

Pada dasarnya wealth management adalah suatu cara bagaimana mengelola kesejahteraan dengan mengakumulasi dan melindungi "wealth" atau "kekayaan" yang yang kita miliki, sehingga kita dapat mencapai tujuan keuangan untuk memberikan kesejahteraan bagi kita.

Money laundering atau pencucian uang sekiranya sudah cukup akrab di telinga masyarakat. Sekarang ini bilamana calon nasabah hendak membuka rekening di sebuah bank, calon nasabah akan disodorkan sebuah formulir mengenai sumber dana yang mereka peroleh. Tidak sedikit calon nasabah yang berkomentar, “untuk apa dipertanyakan, mengganggu privasi saja.” Ya, inilah salah satu cara yang dijalankan bank untuk mengenal calon nasabah mereka, sesuai dengan ketentuan BI, know your customer, yang diharapkan dapat mengurangi proses money laundering di Indonesia.