|
Pada dasarnya wealth management adalah suatu cara bagaimana mengelola kesejahteraan dengan mengakumulasi dan melindungi "wealth" atau "kekayaan" yang yang kita miliki, sehingga kita dapat mencapai tujuan keuangan untuk memberikan kesejahteraan bagi kita.
Jadi bisa dikatakan wealth management bukan hanya ditujukan bagi yang sudah 'wealthy' tapi juga nasabah yg ingin menjadi 'wealthy'. Cara mengelola kekayaan ini bervariasi tergantung tujuan finansial dan toleransi risiko yang bisa diambil dalam berinvestasi. Di Bank NISP, kami menyederhanakan konsep ini menjadi Protection-Savings-Investment yang artinya setiap orang wajib memiliki 3 komponen ini, dengan perencanaan dan alokasi dana yang tepat, pasti tujuan finansial tersebut akan tercapai. Kita ibaratkan perencanaan keuangan seperti perjalanan dari bumi ke planet lain dengan menggunakan roket. Karena perjalanan panjang dan serba tidak menentu, bisa saja dalam perjalanan tersebut terbentur hal tidak terduga seperti terbentur asteroid. Untuk itu komponen proteksi atau asuransi menjadi sangat berperan agar roket tersebut masih dapat melanjutkan perjalanan ke planet tujuan. Suatu roket tidak mungkin bisa berangkat tanpa membawa oksigen yang kita ibaratkan sebagai tabungan atau savings. Tanpa memiliki tabungan yang cukup, kebutuhan sehari-hari akan sulit terpenuhi. Dan komponen yang juga penting dalam suatu roket agar bisa cepat tiba di planet tujuan adalah investasi yang diibaratkan sebagai mesin yang membuat roket bisa melaju cepat. Setiap orang memerlukan perencanaan keuangan agar bisa menentukan porsi proteksi, tabungan dan investasi yang tepat sesuai dengan planet tujuannya. (Istovan Djianto)
|
